ファイナンシャルプランナーの仕事とは？？
お金に関する悩みを聞いて、人生設計や資産づくりをサポートする専門家。
1. どんな仕事？
ファイナンシャルプランナー（FP）は、家計・保険・住宅ローン・投資・老後資金・相続など、人生に関わる幅広いお金の相談に応じ、最適なライフプランを提案する専門職です。
主な仕事は、相談者の収入・支出・保険内容・資産状況をヒアリングし、将来必要なお金を数値で可視化したうえで、具体的な改善策を示すこと。家計の見直し、保険の入り替え、教育資金計画、老後設計など、相談内容は多岐にわたります。
個人相談だけでなく、企業向けの福利厚生制度や資産運用のアドバイス、セミナー講師、住宅購入相談、NISA・iDeCoの活用設計など、生活全体を支える“お金の総合アドバイザー”として活躍する場が広がっています。
また、FPは独立開業・副業としても活動しやすく、資格を武器に自由度の高い働き方が可能な点も特徴です。
2. どんな人に向いてる？
- 人の話を親身に聞ける人
- お金や保険に興味がある人
- 計画的に物事を考えるのが得意な人
- 相手の立場で物事を考えられる人
3. ファイナンシャルプランナーになるには？（進路チャート）
🎓 高校卒業
↓
📚 大学・専門学校で経済や保険を学ぶ（独学でも可）
↓
📝 FP技能検定（2級以上が目安）に合格
↓
🏢 金融機関や保険会社に就職 or 独立して開業も可能
4. ファイナンシャルプランナーに必要な資格やスキル
- FP技能士（国家資格）※2級以上が実務向け
- AFP／CFP（民間資格）も評価されやすい
- 金融窓口サービス技能士も顧客相談時の信頼度が増す
- 保険・税金・住宅・年金・相続の知識
- ヒアリング力・提案力・信頼性
5. 活躍の場・働き方
- 保険会社・証券会社・銀行など金融業界
- 独立開業して個人相談に対応
- 税理士事務所・不動産業界などとも連携
6. ファイナンシャルプランナーの平均年収は？
ファイナンシャルプランナーの平均年収は350万〜600万円前後が一般的です。
企業勤務（保険会社・不動産会社・銀行・コンサル会社など）では、固定給＋歩合の形が多く、経験や実績により収入差が大きくなります。保険営業や不動産系に所属するFPは、インセンティブ次第で年収800万円以上に届くケースもあります。
一方、独立FPの場合は収入の幅が非常に広く、年間300万円程度〜1,000万円超までさまざまです。相談料、執筆、講演、オンライン講座、企業顧問など、収益源を複数持つことで高収入を狙える働き方です。
※出典：日本FP協会、業界各社の公開データより平均値を整理
7. 向いてない人は？
- お金の話を避けたい人
- 人とじっくり話すのが苦手な人
- 情報を整理・説明するのが苦手な人
8. よくある質問（Q&A）
Q. FP資格だけで仕事できる？
A. 実務ではFP＋保険・証券・税理士などの資格と合わせて活動する人が多い。
Q. 独立してやっていける？
A. 経験・信頼・営業力が必要。SNSやセミナーなどの発信も重要。
Q. 金融機関以外でも働ける？
A. 不動産・相続・教育など、生活に関わる業界とも相性が良い。
9. 関連する仕事
10. 現場の声
■ 職業・職歴
独立系FP／ライフプラン相談・教育資金アドバイス中心・8年目
■ 仕事内容
家計相談や保険の見直し、教育費や老後資金のシミュレーションなど、相談内容は本当に幅広いです。特に最近はNISA・iDeCoに関する質問が急増しており、制度改正を常に追いかける姿勢が欠かせません。家庭によって状況が全く違うため、「その人に合った唯一の答え」を探すことがやりがいです。
■ やってよかったこと
「将来が不安だったけど、具体的な数字を見て安心できました」という言葉をいただく瞬間は本当に嬉しいです。家族全員の人生に寄り添える仕事なので、感謝される場面が多く、長期的な信頼関係が築けるのが魅力です。
■ 大変だったこと
投資や税制は常に変化するので、勉強を続けないとすぐに情報が古くなる点は大変です。また、相談内容が多岐にわたるため、専門外の分野は税理士や司法書士と連携しながら進める必要があります。
■ これから目指す人へ
FPは「相談に乗るだけ」の仕事ではなく、数字の分析力・情報収集力・提案力が求められます。ただ、努力すればするほどお客様に喜ばれ、自分の知識がお金になる職業でもあります。副業から始めるのもおすすめです。
